Mengenal Fund Fact Sheet Reksadana: Panduan Ringkas Sebelum Berinvestasi

Sebelum memulai investasi Reksadana, ada banyak persiapan yang perlu Anda lakukan. Salah satu yang perlu Anda pahami dan akan dibahas pada artikel ini, yaitu mengenai fund fact sheet Reksadana.

Secara singkat, fund fact sheet pada Reksadana merupakan dokumen yang berisi informasi penting terkait sebuah produk Reksadana. Umumnya, dokumen ini diterbitkan oleh Manajer Investasi secara rutin selama periode tertentu, misalnya beberapa bulan sekali.

Pembahasan selengkapnya tentang fund fact sheet pada Reksadana dapat Anda simak di bawah ini mulai dari komponen yang terkandung hingga fungsi yang dimiliki oleh fund fact sheet itu sendiri. Simak uraiannya berikut.

Berkenalan dengan Fund Fact Sheet

Fund fact sheet adalah dokumen yang berisikan informasi terkait strategi hingga kinerja Reksadana yang diterbitkan secara resmi oleh Manajer Investasi.

Dengan diterbitkannya fund fact sheet, maka Anda sebagai investor bisa turut menganalisis dan memantau perkembangan kinerja investasi Reksadana dengan baik.

Penerbitan fund fact sheet ini bervariasi, ada yang melakukannya setiap sebulan sekali dan ada pula yang beberapa bulan sekali. Dokumen penting ini umumnya terdiri dari satu halaman yang sudah mengandung seluruh laporan informasi yang dibutuhkan.

Komponen pada Fund Fact Sheet 

Dengan informasi penting yang dimilikinya, fund fact sheet tentunya terdiri dari beragam komponen yang mendetail. 

Untuk membantu Anda memahami isi dari dokumen tersebut, berikut ini akan diberikan beberapa contoh komponen yang umumnya terlampir pada sebuah fund fact sheet.

• Profil Reksadana

Profil Reksadana merupakan komponen pertama yang ada pada lembar fund fact sheet. Pada bagian ini, Anda bisa memahami profil produk mulai dari nama, jenis Reksadana, bank kustodian, nilai aktiva bersih, hingga nama dari Manajer Investasi.

Dengan tertulisnya informasi berkaitan dengan profil ini, maka Anda bisa melihat gambaran umum dari Reksadana tersebut.

• Tujuan Investasi

Tujuan investasi jadi komponen berikutnya yang ada pada fund fact sheet Reksadana. Komponen ini menjelaskan tentang tujuan dalam berinvestasi.

Lebih dari itu, bagian ini juga memberikan informasi tentang kebijakan atau strategi yang digunakan demi bisa mencapai tujuan tersebut.

• Kinerja Historis

Pada bagian ini, ditampilkan hasil kinerja Reksadana selama beberapa periode, entah itu dalam kurun 1 bulan, 6 bulan, 1 tahun, maupun 5 tahun.

Umumnya komponen ini diperlihatkan dalam bentuk grafik atau tabel. Dengan demikian, Anda bisa melihat konsistensi kinerja investasi untuk mencapai tujuan.

Sumber : Freepik

• Informasi Biaya

Komponen berikutnya yang juga bisa Anda lihat di fund fact sheet Reksadana yaitu berkaitan dengan informasi biaya. Informasi yang tertulis di sini mencakup biaya pembelian, biaya penjualan kembali, biaya manajemen, hingga biaya kustodian.

• Risiko

Kemudian ada komponen risiko. Bagian ini menjelaskan tentang tingkat risiko dari rendah, sedang, dan tinggi. Pemahaman tentang tingkat risiko investor Reksadana ini sangat penting diketahui untuk menentukan kesesuaian dengan profil risiko Anda sebagai investor.

Fungsi Fund Fact Sheet

Melalui dokumen fund fact sheet, investor bisa melihat secara nyata tentang pengelolaan dana investasi oleh Manajer Investasi. Untuk memahami lebih lanjut tentang peranan atau fungsi penting dari lembaran ini, berikut akan diberikan beberapa poin yang menjelaskannya.

• Sebagai Alat Pembanding

Fungsi dari fund fact sheet yaitu sebagai alat untuk membandingkan antara produk Reksadana yang satu dengan produk yang lain dari berbagai perusahaan investasi.

Dengan demikian, Anda bisa terbantu saat menanamkan modal di Reksadana yang sesuai dengan profil risiko dan bisa mendapatkan keuntungan yang maksimal.

• Memberikan Informasi Dasar Produk Reksadana

Memberikan informasi mendasar terkait produk Reksadana merupakan fungsi utama dari fund fact sheet. Dengan komponen-komponen yang dimilikinya, Anda sebagai investor dapat melihat, mulai dari profil, kinerja, hingga potensi risiko dari produk tersebut.

• Menginformasikan Biaya Investasi

Fungsi fund fact sheet berikutnya yaitu memberikan informasi terkait biaya dalam investasi. Informasi ini dinilai penting untuk diketahui karena besaran biaya tersebut bisa memengaruhi hasil yang didapatkan oleh investor.

Mulai Perjalanan Investasi Reksadana Anda Bersama Mitra Perbankan Prioritas DBS Treasures

Pembahasan di atas telah menjelaskan tentang fund fact sheet Reksadana beserta fungsinya. Selain perlu memahami tentang konsep tersebut, memulai perjalanan berinvestasi dengan instrumen Reksadana juga perlu dilakukan dengan cara memilih mitra yang tepat.

Salah satu mitra yang bisa Anda percaya ketika tertarik memulai investasi dengan instrumen satu ini yaitu perbankan prioritas DBS Treasures. 

Melalui mitra ini, Anda dapat berinvestasi dengan aman karena pengelolaan investasi dilakukan oleh Manajer Investasi profesional yang mahir dalam bidangnya.

Selain itu, Anda juga bisa mendapatkan kesempatan dalam memperoleh wawasan yang kedepannya dapat memandu Anda selama berinvestasi. Lebih dari itu, Anda juga bisa melakukan strategi diversifikasi yang bisa membantu mengurangi potensi risiko yang dialami.

Kemudahan investasi bersama mitra perbankan prioritas DBS Treasures juga semakin didukung dengan hadirnya Aplikasi DBS digibank yang bisa membantu Anda melakukan transaksi jual beli, switch, dan registrasi SID (Single Investor Identification).

Anda juga akan mendapat dukungan dari analisis pasar terkurasi dari tim ahli finansial yang mengomunikasikannya dan mendapatkan peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portofolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML). 

Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.

Mulailah investasi Reksadana Anda dengan mitra perbankan prioritas DBS Treasures segera yang akan mendukung kemudahan perjalanan investasi Anda.